7471香港挂牌如何进一步加强对个人客户开通网上

2019-11-08

  现银行支付结算方式日益增多,柜面、智能柜台设备、手机银行、7471香港挂牌,网上银行都可以办理资金的划转业务,客户来银行办理业务,除了要严格审慎开户的原则之外,对于开户存在疑点的个人客户也需要时刻提高警惕性,慎重办理开户业务。

  前期在前来我行办理业务的个人客户当中,存在直接要求开立个人网银业务的情况,对客户详细询问之后,客户表示只开通网银业务进行大额转账使用,然而客户提供的职业显示并无大额资金转账的需要,很明显客户开立网银业务与其实际需要办理业务不相符合,经对客户耐心解说银行卡不能转借他人使用的风险及其他小额转账方式之后,部分客户会选择开通手机银行业务,也有极少部分客户表示再考虑一下决定是否办理业务。

  对于要求开通网上银行的个人客户前来办理业务要加强对其资金状况方面的询问,原因如下:1、网上银行依托USBKEY介质进行转账操作,他人掌握并知晓密码就可以操作转账业务,风险相对较高;2、网上银行转账限额相对较高,加大了账户的风险性;3、极易成为不法分子获取利用开展非法犯罪活动的工具;4、手机银行转账无手续费,网上银行大额转账需要支付一定的费用,在客户正常资金量的情况下,手机银行使用更方便安全,坚决要求开立网银不符合常理。

  1. 客户的家庭住址、职业及收入情况,据此判断客户的资金量与其开通网银是否相符。

  2.客户办理转账业务的背景及转账用途,据此判断客户开通网银的真实使用用途。

  对于个人开网银存疑的客户若有疑点存在,应对客户进行必要的风险提示,引导客户办理小额转账业务并密切关注该客户的后续发生业务是否存疑;对于排除疑点的客户也要做到对其开通网银业务的风险提示,让客户安全使用网银办理业务,确保业务办理的合法性、合理性与真实性,防范洗钱及其他犯罪活动的风险。



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